Банки Великобритании впервые признают свои риски в связи с климатическим кризисом

Банк Англии изучит риски, которые повышение температуры и уровня моря может создать для финансовой системы

На фото: Банк Англии изучит риск климатического кризиса для финансовых институтов. Фотография: Адриан Шерратт / Alamy Stock Photo

В рамках проводимых Банком Англии климатических стресс-тестов, банки Великобритании впервые будут вынуждены раскрыть свою подверженность климатическому кризису, подчеркнув риски, которые повышение температуры и уровня моря может представлять для финансовой системы.

Согласно обновленным данным, опубликованным во вторник, в ходе стресс-тестов 19 банков и страховщиков пройдут три климатических сценария, в том числе тот, в котором правительства не предпримут дальнейших шагов по сокращению выбросов парниковых газов, что приведет к повышению средней температуры на 3,3 ° C и 3,9 ° C и подъему уровня моря на один метр. Центральный банк будет следить за тем, как эти сценарии могут повлиять на потенциальные убытки по ссудам, поскольку клиенты не могут выполнить свои обязательства из-за замедления роста и экономической неопределенности.

Однако Банк Англии не будет идентифицировать отдельные предприятия с помощью тестов и опубликует только агрегированные результаты для банковского и страхового секторов, которые будут опубликованы в мае 2022 года.

Тесты, которые продлятся 30 лет, были запланированы на прошлый год, но были отложены из-за вспышки Covid . Это означало, что крупным кредиторам, включая NatWest, Barclays, HSBC, Lloyds, Standard Chartered, британское подразделение Santander, Nationwide Building Society и Virgin Money UK, не нужно было отвлекать ресурсы в разгар пандемии, когда от них ожидалось раздача миллиардов фунтов в виде чрезвычайных Covid ссуд .

Двенадцать страховщиков также примут участие, что станет вторым испытанием страхового сектора на наличие сложных климатических рисков.

Центральный банк также подтвердил, что эта информация не будет использоваться для установления требований к капиталу, которые определяют вид финансовой подушки, необходимой банкам для защиты от рискованных кредитов и имущества на их балансах. Напротив, это мероприятие призвано улучшить методы управления рисками банками и страховщиками и побудить к стратегическому анализу их операций в свете климатической угрозы.

Управляющий Банка Англии Эндрю Бейли заявил, что стресс-тесты помогут регулирующему органу «оценить риски, связанные с изменением климата, как для крупнейших банков и страховщиков, так и для финансовой системы в целом».

«Это потребует от них создания собственных возможностей анализа сценариев, что поможет им лучше понять, как они подвергаются воздействию различных потенциальных климатических путей. Конечным результатом будет более надежное управление финансовыми рисками, связанными с климатом, во всем секторе », – добавил он.

Дэвид Бармс, старший экономист группы кампании Positive Money, разочарован тем, что Банк не планирует использовать результаты для определения требований к капиталу.

«Вызывает беспокойство тот факт, что Банк Англии, похоже, исключает использование климатических стресс-тестов для информирования об изменениях требований к капиталу», – сказал Бармес. «Правила климатического капитала, которые отражают высокий риск инвестиций в ископаемое топливо, являются необходимой неизбежностью для обеспечения финансовой стабильности и согласованности с планами правительства в области климата, и Банку необходимо без промедления внедрить такую ​​политику».

«Откладывая выполнение правил климатического капитала, Банк подрывает свои обязательства по защите финансовой стабильности и поддержанию нулевого уровня чистой прибыли», – добавил он.

Во вторник также стало известно, что Великобритания станет первой крупной экономикой, которая заставит крупные пенсионные схемы публично раскрывать риски, которые климатический кризис представляет для их инвестиций.

Новые правила первоначально будут применяться к схемам с управляемыми активами более 5 млрд фунтов стерлингов с октября этого года, но будут распространены на более мелкие схемы уже в 2024 году. Министр пенсионного обеспечения Гай Опперман сказал, что дополнительная прозрачность даст вкладчикам достаточно информации, чтобы определить, насколько они пенсионный фонд «согласен со своими ценностями или согласен с тем, как изменение климата может повлиять на их пенсию».